О расширении перечня мошеннических операций

Банк России расширил перечень признаков мошеннических операций. Приостановка операций должна происходить, если:

- перечисления происходят на счета, по которым уже совершались мошеннические действия, – даже в случае, когда информации о мошенниках нет в соответствующей базе;

- есть информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств;

- имеются данные от сторонних организаций, свидетельствующие о мошеннических операциях. Это может быть информация от сотовых операторов о том, что перед денежным переводом клиент вел продолжительные телефонные разговоры с незнакомыми абонентами и (или) получал большое количество сообщений с неизвестных номеров, в том числе в мессенджерах и (или) по электронной почте;

- получатель средств числится в базе данных Банка России;

- устройства, с использованием которого производится перевод, находится в указанной базе данных;

- характер, параметры и объем проводимой операции не соответствуют обычным операциям клиента (например, не совпадает устройство, с помощью которого она выполняется).

Указанным перечнем должны руководствоваться банки для предотвращения переводов злоумышленникам. Приказ Банка России с обновленными критериями вступил в силу 25 июля 2024 года.